中国网络借贷行业现状分析及未来前瞻报告2021-2027年
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【全新修订】：2021年10月
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【联 系 人】：顾里
【撰写单位】：鸿晟信合研究院
*1章：中国网络借贷行业市场环境分析1.1 PEST模型下网络借贷行业发展因素1.1.1 网络借贷监管政策制定方向1.1.2 宏观经济对行业的影响程度1.1.3 信用环境变化对行业的影响1.1.4 金融改革政策对行业的影响1.2 网络借贷行业政策环境分析1.2.1 **小微金融扶持政策1.2.2 央行发布的相关政策分析1.2.3 银监会相关监管政策分析1.3 网络借贷行业经济环境分析1.3.1 居民消费水平分析1.3.2 消费者支出模式分析1.3.3 社会经济结构变动趋势1.3.4 国内经济增长及趋势预测1.4 网络借贷行业微金融环境分析1.4.1 中小企业信用状况分析1.4.2 小额信贷融资需求分析（1）个人消费贷款规模分析（2）小微企业贷款规模分析（3）中小企业贷款规模分析1.4.3 小额信贷资金供给分析（1）小额贷款公司运行分析（2）农村金融机构运行分析（3）民间借贷行业运行分析*2章：国外P2P网络借贷行业发展经验借鉴2.1 国外网络借贷行业发展分析2.1.1 国外P2P网络借贷发展历程2.1.2 国外P2P网络借贷发展规模2.1.3 发达国家P2P网络借贷现状（1）英国P2P网络借贷现状分析（2）美国P2P网络借贷现状分析（3）日本P2P网络借贷现状分析2.1.4 国际P2P网络贷款规模预测2.2 国内外P2P网络借贷行业对比分析2.2.1 国内外P2P网络借贷行业对比分析2.2.2 国内外P2P网络借贷企业对比分析（1）国内外**网络借贷平台介绍（2）国内外网络借贷平台业务对比2.3 国外P2P网络借贷行业运营模式分析2.3.1 国外P2P网络借贷运作模式对比2.3.2 国外P2P网络借贷运行经验分析（1）国外网络借贷管理模式分析（2）国外网络借贷运作模式分析（3）国外网络借贷监管模式分析2.3.3 国外成员P2P网络借贷运作模式（1）英国Zopa网络借贷平台1）平台发展规模分析2）平台市场群体分析3）平台运作模式分析4）平台盈利水平分析5）平台操作特点分析6）平台风险防范机制7）平台发展新变化（2）美国Prosper网络借贷平台1）平台发展规模分析2）平台客户群体分析3）平台运作模式分析4）平台盈利水平分析5）平台操作特点分析6）平台风险防范机制7）平台借贷案例分析8）平台较新发展状态分析（3）美国Kiva网络借贷平台1）平台发展规模分析2）平台客户群体分析3）平台运作模式分析4）平台盈利水平分析5）平台操作特点分析6）平台风险防范机制7）平台借贷案例分析（4）美国Lending Club网络借贷平台1）平台发展规模分析2）平台客户群体分析3）平台运作模式分析4）平台盈利水平分析5）平台操作特点分析6）平台风险防范机制*3章：中国网络借贷行业运行现状分析3.1 网络借贷行业市场需求分析3.1.1 网络借贷行业用户特征分析3.1.2 网络借贷行业用户规模分析3.1.3 网络借贷行业融资需求分析3.2 网络借贷行业发展规模分析3.2.1 网络借贷交易规模分析（1）网贷成交量（2）网贷余额分析3.2.2 网络借贷平台规模分析3.2.3 网贷综合收益率分析3.2.4 网贷借款期限分析（1）网络借贷行业经营状况分析3.2.5 网络借贷行业投资成本3.2.6 网络借贷行业利润水平3.2.7 网络借贷行业赔付分析3.3 网络借贷行业收入来源分析3.3.1 B2C网络借贷模式收入来源（1）贷款利息收入分析（2）其他收入来源展望3.3.2 P2P网络借贷模式收入来源（1）理财费用收入分析（2）服务费用收入分析（3）账户管理费用分析（4）其他收入来源展望3.3.3 第三方平台收入来源分析（1）充值费用收入分析（2）提现费用收入分析3.4 网络借贷行业不良贷款分析3.4.1 网络借贷行业不良贷款产生原因3.4.2 不同借款标风险水平对比分析3.4.3 B2C网络借贷行业不良贷款分析3.4.4 P2P网络借贷行业不良贷款分析3.4.5 网络贷款行业风险准备金分析3.5 网络借贷模式及案例分析3.5.1 P2P网络借贷运作模式分类3.5.2 典型网络借贷商业模式分析（1）阿里小贷模式分析（2）拍拍贷模式分析（3）宜信模式分析（4）齐放模式分析（5）3P银行模式分析3.5.3 哈哈贷运营案例关键因素分析（1）哈哈贷网络借贷平台运营经历（2）哈哈贷网络借贷平台关闭因素（3）哈哈贷重新融资成功因素分析（4）哈哈贷网络借贷创新模式分析3.6 网络借贷行业O2O发展模式分析3.6.1 安心贷O2O发展模式分析3.6.2 拍拍贷O2O发展模式分析3.6.3 红岭创投O2O发展模式分析3.7 网络借贷平台系统发展分析3.7.1 网络借贷平台操作流程3.7.2 网络借贷平台用户习惯3.7.3 网络借贷平台系统特点分析3.7.4 网络借贷平台系统开发商分析*4章：中国网络借贷行业竞争与合作分析4.1 网络借贷行业SWOT分析4.1.1 网络借贷行业竞争优势分析4.1.2 网络借贷行业竞争劣势分析4.1.3 网络借贷行业发展机会分析4.1.4 网络借贷行业发展威胁分析4.2 网络借贷行业竞争格局分析4.2.1 不同性质企业竞争分析4.2.2 网络借贷价格竞争分析（1）网络平台借贷利率竞争（2）网贷行业综合收益率分析4.2.3 网络借贷品牌竞争分析4.3 网络借贷行业运营主体分析4.3.1 商业银行网络借贷业务分析（1）商业银行网络借贷现状分析（2）商业银行网络借贷优劣势分析1）商业银行网络借贷优势分析2）商业银行网络借贷劣势分析（3）商业银行网络借贷进入模式（4）商业银行网络借贷存在的问题（5）商业银行网络借贷发展对策4.3.2 电子商务公司网络借贷业务分析（1）电子商务公司网络借贷现状分析（2）电子商务公司网络借贷优劣势分析1）电子商务公司网络借贷优势分析2）电子商务公司网络借贷劣势分析（3）电子商务公司网络借贷进入模式（4）电子商务公司网络借贷存在的问题（5）电子商务公司网络借贷发展对策4.3.3 小额贷款公司网络借贷业务分析（1）小额贷款公司网络借贷现状分析（2）小额贷款公司网络借贷优劣势分析1）小额贷款公司网络借贷优势分析2）小额贷款公司网络借贷劣势分析（3）小额贷款公司网络借贷进入模式（4）小额贷款公司网络借贷存在的问题（5）小额贷款公司网络借贷发展对策4.3.4 其他机构网络借贷业务发展分析（1）担保公司网络借贷业务发展分析（2）保险公司网络借贷业务发展分析（3）创投资本网络借贷业务发展分析4.4 网络借贷关联行业合作模式分析4.4.1 网络借贷与银行业合作分析4.4.2 网络借贷与小额贷款公司合作分析4.4.3 网络借贷与民间借贷中介合作分析4.4.4 网络借贷与其他金融机构合作分析（1）网络借贷与信托公司合作分析（2）网络借贷与担保公司合作分析4.4.5 网络借贷与第三方支付机构合作分析4.5 B2C网络借贷行业竞合关系分析4.5.1 与商业银行竞合关系分析4.5.2 与小额贷款公司竞合关系4.5.3 与民间借贷中介竞合关系4.6 网络借贷行业新进入者分析4.6.1 网络借贷行业新进入者动向4.6.2 网络借贷行业新进入者动机4.6.3 网络借贷行业新进入者特征4.6.4 网络借贷行业新进入者创新模式*5章：中国网络借贷行业重点区域分析5.1 网络借贷行业区域发展总体情况5.1.1 网络借贷企业区域分布分析5.1.2 区域性网络借贷平台运营特点5.1.3 网络借贷平台的需求分析5.2 北京市网络借贷行业发展分析5.2.1 北京市网络借贷环境分析（1）北京市民间融资需求分析（2）北京市网络受众规模分析5.2.2 北京市小微金融发展分析5.2.3 北京市网络借贷现状分析5.2.4 北京市网络借贷竞争情况5.2.5 北京市网络借贷发展前景5.3 上海市网络借贷行业发展分析5.3.1 上海市网络借贷环境分析（1）上海市民间融资需求分析（2）上海市网络受众规模分析5.3.2 上海市小微金融发展分析5.3.3 上海市网络借贷现状分析5.3.4 上海市网络借贷竞争情况5.3.5 上海市网络借贷发展前景5.4 浙江省网络借贷行业发展分析5.4.1 浙江省网络借贷环境分析（1）浙江省民间融资需求分析（2）浙江省网络受众规模分析5.4.2 浙江省小微金融发展分析5.4.3 浙江省网络借贷现状分析5.4.4 浙江省网络借贷竞争情况5.4.5 浙江省网络借贷发展前景5.5 广东省网络借贷行业发展分析5.5.1 广东省网络借贷环境分析（1）广东省民间融资需求分析（2）广东省网络受众规模分析5.5.2 广东省小微金融发展分析5.5.3 广东省网络借贷现状分析5.5.4 广东省网络借贷竞争情况5.5.5 广东省网络借贷发展前景5.6 江苏省网络借贷行业发展分析5.6.1 江苏省网络借贷环境分析（1）江苏省民间融资需求分析（2）江苏省网络受众规模分析5.6.2 江苏省小微金融发展分析5.6.3 江苏省网络借贷现状分析5.6.4 江苏省网络借贷竞争情况5.6.5 江苏省网络借贷发展前景*6章：中国网络借贷平台经营分析6.1 B2C网络借贷平台经营分析6.1.1 阿里小贷网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台营收情况分析（5）平台主营业务分析（6）平台贷款费率分析（7）平台产品结构分析（8）平台不良贷款分析（9）平台风险防范机制（10）平台放贷机构分析（11）平台竞争优劣势分析6.1.2 **网网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台业务范围分析（3）平台主营业务分析（4）平台贷款费率分析（5）平台服务收费分析（6）平台产品结构分析（7）平台不良贷款分析（8）平台风险防范机制（9）平台放贷机构分析（10）平台竞争优劣势分析6.1.3 数银在线网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台主营业务分析（3）平台贷款费率分析（4）平台服务收费分析（5）平台产品结构分析（6）平台不良贷款分析（7）平台风险防范机制（8）平台放贷机构分析（9）平台竞争优劣势分析6.1.4 易贷网网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台业务范围分析（3）平台主营业务分析（4）平台贷款费率分析（5）平台服务收费分析（6）平台产品结构分析（7）平台不良贷款分析（8）平台风险防范机制（9）平台放贷机构分析（10）平台竞争优劣势分析（11）平台较新发展动向6.2 P2P（C2C）网络借贷平台经营分析6.2.1 红岭创投网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台业务范围分析（3）平台营收情况分析（4）平台主营业务分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台坏账情况分析（8）平台风险防范机制（9）平台运营主体分析（10）平台竞争优劣势分析（11）平台较新发展动向6.2.2 宜人贷网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台坏账情况分析（8）平台风险防范机制（9）平台运营主体分析（10）平台竞争优劣势分析（11）平台较新发展动向6.2.3 拍拍贷网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台坏账情况分析（8）平台风险防范机制（9）平台运营主体分析（10）平台竞争优劣势分析（11）平台较新发展动向6.2.4 陆金所网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台坏账情况分析（8）平台风险防范机制（9）平台运营主体分析（10）平台竞争优劣势分析（11）平台较新发展动向6.2.5 证大e贷网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台风险防范机制（8）平台运营主体分析（9）平台竞争优劣势分析6.2.6 人人贷网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析1）平台交易规模分析2）平台贷款地域分布3）平台贷款结构分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台坏账情况分析（8）平台风险防范机制（9）平台运营主体分析（10）平台竞争优劣势分析（11）平台较新发展动向6.2.7 你我贷网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台业务范围分析（3）平台主营业务分析（4）平台产品结构分析（5）平台服务费用分析（6）平台风险管理情况（7）平台运营主体分析（8）平台竞争优劣势分析（9）平台较新发展动向6.2.8 信而富网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台业务范围分析（3）平台主营业务分析（4）平台产品结构分析（5）平台服务费用分析（6）平台风险管理情况（7）平台运营主体分析（8）平台竞争优劣势分析（9）平台较新发展动向6.2.9 安心贷网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台风险管理情况（8）平台运营主体分析（9）平台竞争优劣势分析（10）平台较新发展动向6.2.10 点点贷网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台风险管理情况（8）平台运营主体分析（9）平台竞争优劣势分析6.2.11 融道网网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台风险防范机制（8）平台运营主体分析（9）平台竞争优劣势分析6.2.12 畅贷网网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台风险管理情况（8）平台运营主体分析（9）平台竞争优劣势分析（10）平台较新发展动向6.2.13 敦煌网网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析（5）平台服务费用分析（6）平台风险管理情况（7）平台运营主体分析（8）平台竞争优劣势分析（9）平台较新发展动向6.2.14 微贷网网络借贷平台（1）平台发展简况分析（2）平台用户规模分析（3）平台业务范围分析（4）平台主营业务分析（5）平台产品结构分析（6）平台服务费用分析（7）平台风险管理情况（8）平台运营主体分析（9）平台竞争优劣势分析（10）平台较新发展动向*7章：中国网络借贷行业发展趋势与投资前景7.1 网络借贷行业发展瓶颈分析7.1.1 网络借贷平台主体资质问题7.1.2 网络借贷行业风险控制瓶颈7.1.3 网络借贷行业客户拓展瓶颈7.2 网络借贷行业发展趋势分析7.2.1 网络借贷行业兼并重组趋势7.2.2 网络借贷行业运营模式发展趋势7.2.3 网络借贷与征信机构合作趋势7.2.4 网络借贷行业信托化趋势7.2.5 网络借贷行业规范化趋势7.3 网络借贷行业投资前景分析7.3.1 网络借贷风险资本投资状况7.3.2 网络联保贷款模式发展前景7.4 网络借贷行业投资风险与规避7.4.1 网络借贷行业投资风险分析（1）由于法律缺失导致的风险（2）网络平台用户导致的风险（3）借贷平台自身导致的风险7.4.2 网络借贷行业风险规避措施7.4.3 网络借贷风险规避创新建议7.5 网络借贷行业投资建议7.5.1 网络借贷平台营销策略建议（1）网络借贷平台营销策略的选择（2）网络借贷平台营销策略的实施7.5.2 网络借贷违约风险防范建议
图表目录
图表1：2021-2027年中国金融深化改革进程图图表2：2018-2021年**小微金融主要扶持政策图表3：央行发布的相关政策图表4：**小微金融主要监管政策图表5：2018-2021年中国城镇和农村居民人均可支配收入变动（单位：元，%）图表6：2021年居民消费价格月度涨跌幅度（单位：%）图表7：2018-2021年中国居民恩格尔系数变动情况（单位：%）图表8：2018-2021年中国社会消费品零售总额占GDP比重变动情况（单位：亿元，%）图表9：2018-2021年中国经济结构变动情况（单位：%）图表10：2021-2027年中国经济理想增长情况（单位：万亿元）图表11：中小企业信用状况图表12：2018-2021年消费性贷款余额及占贷款总额的比重变化情况（单位：万亿元，%）图表13：2018-2021年国内短期消费性贷款余额及占比变化情况（单位：亿元，%）图表14：2018-2021年金融机构小微企业贷款余额及占贷款总额的比重变化情况（单位：万亿元，%）图表15：2018-2021年中小企业贷款余额及其占金融机构贷款余额比重（单位：万亿元，%）图表16：2018-2021年小额贷款公司机构及从业人员数量变化（单位：家，人）图表17：2018-2021年小额贷款公司贷款余额变化情况（单位：亿元）图表18：2021年小额贷款公司分地区情况统计表（单位：家，人，亿元）图表19：中国农村金融体系组织结构图图表20：温州民间借贷基本情况图表21：2021年温州民间借贷综合利率变化情况（单位：%）图表22：国内外网络借贷平台发展特点对比图表23：ZOPA简介图表24：Prosper简介图表25：拍拍贷简介图表26：安心贷简介图表27：国外主要网络借贷平台运营模式对比图表28：Zopa的诞生图表29：Zopa简介图表30：截至2018年Zopa不同期限借款利率情况（单位：%）图表31：2018-2021年Zopa贷款市场份额（单位：%）图表32：Zopa平台运营流程图表33：zopa其他借贷款详情图表34：Zopa平均借出利率情况（单位：%）图表35：2018-2021年Prosper会员数量和借贷规模的增长情况（单位：**，亿美元）图表36：2018-2021年Prosper业务收据（单位：美元，笔，%）图表37：2018-2021年Prosper借款额（单位：万美元）图表38：截至2018年Prosper借款利率情况（Personal Loan Rates and Fees）（单位：%）图表39：截至2018年Prosper结算手续费用情况（单位：%）图表40：Prosper信用等级表及预期损失率情况（单位：%）图表41：截至2018年Kiva基本运营情况（单位：人，家，万美元，%，个）图表42：截至2018年Kiva平台估计平均每年损失率（单位:%）图表43：2018-2021年Lending Club商业模式分析图表44：2018-2021年Lending Club借出资金使用情况（单位：%）图表45：Lending Club借款利率情况（Interest Rates and APRs）（单位：%）图表46：截至2018年30日平台不同信用等级方面的净年化收益率情况（单位：%）图表47：Lending Club基本借款费用情况（Borrower Fees）（单位：%）图表48：2018-2021年Lending Club收入情况（单位：百万美元）图表49：2018-2021年Lending Club五年期贷款累积净坏账率变化情况图（单位：%）图表50：Lending Club贷款回收率情况（单位：%）图表51：2018-2021年网贷投资人数与借款人数（单位：**）图表52：2021年网贷投资人投资金额分级（单位：%）图表53：2018-2021年国内网络借贷交易规模变化情况（单位：亿元）图表54：2021年各月网贷成交量（单位：亿元）图表55：2021年各省网贷成交量占比（单位：%）图表56：2018-2021年网贷贷款余额（单位：亿元）图表57：2021年各省网贷贷款余额（单位：亿元）图表58：2018-2021年网贷运营平台数量（单位：家）图表59：2021年各省网贷运营平台数量（单位：家）图表60：2021年各注册资金区间网贷平台数量分布（单位：%）图表61：2021年各背景网贷平台数量（单位：家）图表62：2018-2021年问题平台数量（单位：家）图表63：2021年各月问题平台数量（单位：家）图表64：2021年各省问题平台数量及发生率（单位：家，%）图表65：2021年问题平台事件类型（单位：%）图表66：2012以前-2018年网贷平台综合收益率走势（单位：%）图表67：2021年网贷平台综合收益率走势（单位：%）图表68：2021年以前-2018年网贷借款平均借款期限分布（单位：月）图表69：2021年各月借款期限分布（单位：月）图表70：2021年各借款期限的平台数量占比（单位：%）图表71：2021年各省平均借款期限（单位：月）图表72：2021年各期限标综合收益率（单位：%）图表73：网络借贷模式其他收入来源展望图表74：诺诺镑客网络借贷平台理财产品基本情况图表75：诺诺镑客网络借贷平台理财产品基本收费情况（单位：万元，%）图表76：人人贷不同信用等级下的借款费率情况（单位：%）图表77：平台其他的收入来源图表78：人人贷提现费用收取情况（单位：元/笔）图表79：不同借款标风险水平对比图表80：P2P网络借贷模式图解图表81：国内主要P2P网络借贷平台一览图表82：国内主要的P2P网络借贷模式图表83：拍拍贷信用评价“线上得分”体系图表84：拍拍贷的借贷流程示意图图表85：拍拍贷的收费情况图表86：宜信的运作模式图图表87：“宜信宝”与其他投资理财产品的收益及风险比较图表88：“宜农贷”平台与Kiva模式对比图表89：3P银行模式借贷流程图表90：网络借贷平台系统主要组成部分图表91：网络借贷平台系统组成图表92：网络借贷行业发展机会分析图表93：网络借贷行业发展威胁分析图表94：2021年网络借贷行业主要平台综合利率比较情况（单位：%）图表95：2021年各综合收益率区间的平台数量分布（单位：%）图表96：2021年各省综合收益率（单位：%）图表97：国内商业银行网络借贷主要形式图表98：常见商业银行网络借贷步骤图表99：商业银行网络借贷优势分析图表100：商业银行网络借贷劣势分析图表101：商业银行网络借贷存在的问题图表102：商业银行网络借贷发展对策图表103：电子商务公司网络借贷优势分析图表104：电子商务公司网络借贷劣势分析图表105：电子商务公司网络借贷进入模式图表106：电子商务公司网络借贷存在的问题图表107：电子商务公司网络借贷发展对策图表108：小额贷款公司网络借贷现状分析图表109：小额贷款公司网络借贷优势分析图表110：小额贷款公司网络借贷劣势分析图表111：小额贷款公司网络借贷存在的问题图表112：小额贷款公司网络借贷发展对策图表113：担保公司网络借贷业务发展分析图表114：陆金所经营模式图表115：陆金所服务框架图表116：拍拍贷第三方平台基本费用情况图表117：数银在线授信合作银行图表118：数银在线部分担保机构合作伙伴图表119：拍拍贷中第三方支付平台作用图表120：近年来网络借贷行业新进入者发展动向http://hsxhiti.b2b168.com
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